Мошенничество в сфере банков очень распространено в Москве и это связано с внедрением информационных технологий, когда кредит можно получить без появление в банке и без проверки документов. Новые технологии сразу взяли на вооружение мошенники всех мастей ,особенно из Украины и активно применяют в своих криминальных схемах. Банковское сообщество начало активно реагировать на мошеннические схемы и были приняты поправки в банковское законодательство России .С 25 июля 2024 года банки будут обязаны вернуть гражданам похищенные мошенниками деньги .Закон 369-ФЗ направлен на совершенствование механизма противодействия незаконным переводам денежных средств .Согласно изменениям ,банк отправителя должен будет вернуть полную сумму украденных средств в течении 30 дней после получения соответствующего заявления от клиента -физлица в следующих случаях:

1.Если банк допустил перевод средств на мошеннический счет, который находится в специальной базе Банка России.

2.Если кредитная организация не направила гражданину уведомление о совершении перевода без согласия клиента .Признаки такого перевода сейчас установлены в приказе Банка России от 27 сентября 2018 года №ОД-2025 .Однако ,с 25 июля 2024 года в силу вступил приказ Банка России от 27 июня 2024 года №ОД-1027, добавляющий три новых критериев мошеннического перевода .

3.Если банковская карта была потеряна или ею воспользовались без согласия владельца и он уведомил банк об этих фактах (в этом случаи срок для возврата международного перевода -60 дней).

Теперь проверять денежные переводы будут не только в банке отправителя ,но и в банке получателя средств .Для возврата денежных средств клиенту необходимо отправить уведомление в банк -отправитель денежных средств .Ее форма предусматривается в договоре между клиентом и кредитной организацией .После его получения банк обязан в течении 30 дней вернуть клиенту всю сумму ,переведенную без его добровольного согласия. Таким образом, получение денег от мошенников становится проблемой банка, а не его клиента.

Введение обязательного возврата украденных средств в течении 30 дней повышает ответственность банков и усиливает доверие населения к финансовой системе .Банки и платежные системы обязали проверить подозрительные операции и приостанавливать явно мошеннические действия между счетами физлиц, даже если имеется согласие клиента .Кредитные организации смогут замораживать такие операции на 2 дня .Если клиент принял такое решение не под давлением мошенников и не изменил его через двое суток .

Если вам нужно проконсультироваться по банковскому мошенничеству,  звоните адвокату Кудрявцеву Вадиму Анатольевичу по телефону 89254606882 и вас приглашу на платную консультацию